DCA là gì? Hướng dẫn áp dụng chiến lược bình quân giá trong đầu tư hiệu quả

Trong lĩnh vực tiền điện tử và tài chính, chiến lược đầu tư đóng vai trò cực kỳ quan trọng trong việc tạo nên thành công của dự án. Một trong các chiến lược đang được rất nhiều cá nhân và các doanh nghiệp quan tâm hiện nay chính là DCA. Vậy DCA là gì? Cách áp dụng chiến lược DCA trong đầu tư để đạt hiệu quả như thế nào? Cùng Vietnix khám phá chiến lược này ngay dưới đây!

DCA là gì?

DCA là tên viết tắt của Dollar – Cost Averaging hay còn gọi là chiến lược bình quân giá. Đây là chiến lược đầu tư mà các nguồn vốn đầu tư được tách nhỏ và được đầu tư vào các khoảng thời gian riêng biệt thay vì dùng hết tại một thời điểm. Ở hầu hết các thời điểm, số vốn đầu tư được chia đều bằng nhau và thời gian bỏ vốn sẽ tính theo chu kỳ: tuần, tháng, quý,…

Sự biến động của thị trường tài chính là rủi ro đi lên hoặc đi xuống, chiến lược này có nhiệm vụ giúp người dùng giảm thiểu rủi ro, tổn thất, tận dụng lợi thế và tăng trưởng trong thời gian dài.

Ưu và nhược điểm của DCA là gì?

Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của DCA Vietnix muốn chia sẻ tới bạn, bao gồm:

Ưu điểm

• Chiến lược này có khả năng làm giảm thiểu rủi ro khi đầu tư và giúp các nhà đầu tư bảo quản tiền, cung cấp tính linh hoạt và tính thanh khoản trong việc quản lý đầu tư. DCA còn có thể thúc đẩy, đem lại khả năng sinh lời của danh mục đầu tư dài hạn khi thi trường có xu hướng tăng.
• Nếu các nhà đầu tư mua chứng khoán khi đang giảm, có khả năng họ sẽ kiếm lợi ích cao hơn trong thời gian tới. Chúng ta không thể dễ dàng đoán được sự biến động của thị trường chứng khoán, vì thế DCA sẽ giúp các nhà đầu tư làm giảm chi phí đó
• Bằng cách đầu tư định kỳ các số vốn đang có, sử dụng chiến lược DCA sẽ giúp các nhà đầu tư vượt qua giai đoạn suy thoái của thị trường. DCA có khả năng giữa cân bằng các danh mục đầu tư và khiến chúng có tiềm năng tăng giá trong thời gian dài hạn
• Việc sử dụng chiến lược DCA sẽ giúp các nhà đầu tư tránh tình trạng đầu tư theo cảm tính. DCA với chiến lược đầu tư có kỷ luật sẽ giúp các nhà đầu tư tập trung vào mục tiêu trước mắt, loại bỏ những tin tức “rác” trên truyền thông đưa tin

  Nhược điểm

Tuy rằng DCA là một chiến lược đầu tư an toàn, hạn chế rủi ro nhưng cũng có một số bất cập:

• Với cách mua tiền điện tử hay chứng khoán số lượng nhỏ trong một khoảng thời gian nhất định, các nhà đầu tư sẽ mất thêm các khoản phí giao dịch khá tốn so với việc mua một lần
• Để giảm tình trạng tổn thất số vốn thì mức lợi nhuận mà các nhà đầu tư nhận sẽ thấp hơn. Một nhà đầu tư DCA có khả năng đứng trước nguy cơ bị mất giá trị số vốn mà lợi nhuận thu về ít hơn so với đầu tư một lần
• Việc đầu tư số vốn nhỏ thành nhiều lần sẽ khiến các nhà đầu tư tiêu tốn thời gian và công sức so với việc đầu tư một lần.

Công thức trung bình giá đúng với mọi trường hợp

Trung bình giá = (Giá mua cũ x số lượng token/coin mua cũ + giá mua mới x số lượng token/coin mua mới) : tổng số lượng token/coin đã mua.

Ví dụ: Ngày 20/4/2022 mua 1000 XRP với giá 1$.

           Ngày 23/4/2022 mua thêm 1000 XRP với giá 0.5$.

           Trong đó, tổng lượng XRP đã mua là 2000.

Ta có: Giá mua trung bình = (1000 x 1 + 1000 x 0.5) : 2000 = 0.75$.

Các cách trung bình giá

Có 3 cách trung bình giá DCA mà bạn nên biết:

• Trường hợp số lượng token/coin mua mới nhỏ hơn số lượng token/coin mua cũ:

Trung bình giá yếu = (Giá mua cũ x số lượng token/coin mua cũ + giá mua mới x số lượng token/coin mua mới) : tổng số lượng token/coin đã mua

Ví dụ: Ngày 10/3/2022: mua 1000 XRP với giá 2$.

           Ngày 12/3/2022: mua thêm 500 XRP vớ giá 1.5$.

          Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 1500.

Giá mua trung bình = (1000 x 2 + 500 x 1.5) : 1500 = 1.83$.

• Trường hợp số lượng token/coin mua mới bằng số lượng token/coin mua cũ:

Trung bình giá cân bằng = (Giá mua cũ + giá mua mới) : 2.

Ví dụ: Ngày 11/3/2022: mua 1000 XRP với giá 2$.

           Ngày 12/3/2022: mua thêm 1000 XRP với giá 1.5$.

          Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 1500.

Giá mua trung bình = (2 + 1.5) : 2 = 1.75$.

• Trường hợp số lượng token/coin mua mới nhiều hơn số lượng token/coin mua cũ:

Trung bình giá mua mạnh = (Giá mua cũ x số lượng token/coin mua cũ + giá mua mới x số lượng token/coin mua mới) : tổng số lượng token/coin thực tế của các lần

Ví dụ: Ngày 18/3/2022: mua 1000 XRP với giá 1$.

           Ngày 19/3/2022: mua thêm 3000 XRP vớ giá 1.5$.

          Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 1500.

Giá mua trung bình = ( 1000 x 1 + 3000 x 1.5) : (1000 + 3000) = 1.375$.

Hướng dẫn áp dụng chiến lược DCA hiệu quả

Để có thể mang lại lợi nhuận, dưới đây là một số gợi ý giúp bạn áp dụng chiến lược DCA hiệu quả:

• Dự đoán số tiền thua lỗ cao nhất mà bạn có thể chấp nhận nếu thất bại trong kế hoạch đầu tư
• Tổng khối lượng chênh lệch mà bạn có thể mua là bao nhiêu.
• Bạn nên lập một kế hoạch cụ thể để vào lệnh, chốt lời và cắt lỗ
• Nên chia tổng khối lượng các lệnh làm 3 lần là: 30, 30, 40
• Chọn thời gian đầu tư hợp lý

Một số lưu ý dành cho bạn khi sử dụng chiến lược DCA

Một số lưu ý mà bạn cần để tâm khi sử dụng chiến lược:

• Không sử dụng đối với các thị trường bất ổn và tính biến động cao.
• Không sử dụng với các thị trường “rác”.
• Số tiền thua lỗ của bạn không được vượt quá từ 5% – 10% trên tổng số vốn đầu tư.
• Bạn nên vào đúng lệnh đã lập ra trước đó.
• Nếu trường hợp kế hoạch sai, bạn cần phải giữ bình tĩnh và một tâm lý ổn định để nhìn nhận lại vấn đề.

Lời kết

Bài viết của Vietnix tới đây là hết. Hy vọng những thông tin trên giúp bạn hiểu rõ DCA là gì cũng như bản chất của chiến lược đầu tư này và cách sử dụng sao cho hiệu quả nhất. Hãy theo dõi Vietnix để cập nhật nhiều thông tin bổ ích hơn nhé. Cảm ơn bạn đã quan tâm!